Retraite obligatoire et solutions supplémentaires

PEE-PERECO-PERO-PERIN-MADELIN-Intéressement-Participation-PPV-Monétisation… Pourquoi s’y intéresser ? Comment s’y retrouver ?

Auteur :

Gonzague LA FONTA

Éditeur : GERESO ÉDITION
Nombre de pages : 273
Date de parution : 06 février 2025

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Comment améliorer son pouvoir d’achat immédiat tout en réalisant des placements dans l’objectif de vivre correctement à la retraite ?

Il semble en effet de plus en plus difficile de compter uniquement sur sa future pension des régimes obligatoires.

Les solutions de capitalisation restent complexes et la règlementation est mouvante. Une vingtaine de lois depuis 2000… On s’éloigne du « pacte de simplification » !

Les solutions via l’entreprise sont variées et efficaces, mais encorepeu utilisées et les budgets non extensibles. À titre privé, lapossibilité de verser contre avantage fiscal est limitée. Surtout, une
grande majorité des actifs n’en a ni les moyens ni même l’intérêt.

Dans ce contexte, comment s’y retrouver ? Quel P.E.R. utiliser, entreprise ou individuel ? L’assurance vie est-elle toujours intéressante ? …

Chef d’entreprise, RH ou salarié, ce guide vous apporte tous les éléments nécessaires pour comprendre vos interlocuteurs en épargne salariale et ainsi prendre des décisions en connaissance de
cause sur les solutions auxquelles vous pouvez prétendre.

88 % des néoretraités regrettent de ne pas avoir agi avant…
Même si chaque cas est personnel et qu’il n’existe aucune réponse toute faite, des solutions sont possibles !

QUELQUES DONNÉES SUR LA RETRAITE OBLIGATOIRE
Périmètre des préconisations
Les régimes obligatoires : c’est du juridique, on acquiert des droits
Des raisons de s’inquiéter
Comment acquérir des droits à la retraite
Point sur la retraite obligatoire des TNS

LA LOI PACTE (SUR LE VOLET RETRAITE)
Les principaux objectifs de la loi
Présentation du P.E.R Le P.E.R. dans l’ensemble des solutions d’épargne et de retraite

LE MARCHÉ DE L’ÉPARGNE RETRAITE
Le P.E.R. se développera sur l’entreprise
Comprendre la fiscalité sur le revenu en France

FONCTIONNEMENT DES DIFFÉRENTS P.E.R.
P.E.R. collectif et épargne salariale
Le P.E.R. obligatoire, à cotisation définie
Le P.E.R. individuel (hors TNS), réceptacle des versements libres
La solution hors pair (ou OR P.E.R.) : contrat à prestation définie

LA LOI PACTE, DES ÉVOLUTIONS QUI POSENT QUESTION
Points d’étonnement sur les évolutions de 2019 : avis d’experts
Le P.E.R. a-t-il tant de nouveaux atouts ?
Synthèse des évolutions produits, différences, gains, pertes

LE CŒUR DU RÉACTEUR : COMPRENDRE LES LIMITES FISCALES
Des limites fiscales complexes et restreintes

BIEN UTILISER LE P.E.R.
La retraite par capitalisation : faire avec, une nécessité
La retraite par capitalisation : un seul enjeu, le volume
Comment faire du volume ?
L’intérêt d’un versement déductible PERIN à 30 % de TMI ?
P.E.R. et IFI
Le PERIN et la protection du conjoint
Retraite et résidence principale
Le P.E.R. et l’assurance vie
Zoom sur les transferts
Prioriser les sources d’alimentation
La gestion financière
Les options de sorties
Faut-il transformer son ancien contrat PERP, MADELIN, ART. 83 ou PERCO?
Synthèse des synthèses

PARTAGE DE LA VALEUR : NOUVELLE OBLIGATION POUR LES ENTREPRISES DE 11 À 49 SALARIÉS
Confusion des termes
On l’a échappé belle
Descriptif des évolutions pour TPE de moins de 50 salariés
Point sur le plan de partage de valorisation de l’entreprise
Nouvelle obligation = nouvelle charge donc faites le bon choix

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Éditeur : GERESO ÉDITION
Auteur : Gonzague LA FONTA
Collection : Les Guides Paatiques
ISBN13 : 979-10-397-1020-6
ISBN eBook : 979-10-397-1308-5
ISBN ePub : 979-10-397-1309-2
Date de parution : 06 février 2025
Format ouvrage en CM : 15.5x22
Intérieur : Noir et blanc

A propos de l'auteur

Gonzague LA FONTA dirige son propre cabinet de conseil et accompagne les dirigeants d’entreprise sur l’ensemble du « package » de rémunération. Parallèlement, il est formateur auprès de RH de grands groupes, de conseillers commerciaux, de juristes et de gestionnaires spécialisés.

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